Een intelligent trading systeem gebruikt software om beursgegevens te analyseren en handelssignalen te berekenen. Kunstmatige intelligentie kan daarbij helpen om patronen in koersgegevens te herkennen. De uitkomst ondersteunt beslissingen over het aanhouden of veranderen van een positie.

Wat zo’n systeem precies doet, verschilt per aanbieder. Sommige systemen leveren uitsluitend signalen. Andere kunnen ook gekoppeld zijn aan orderuitvoering. Bekijk daarom vooraf welke taken de software uitvoert en welke handelingen je zelf moet verrichten.

Van beursgegevens naar een handelssignaal

Een trading systeem verwerkt koersgegevens volgens een bepaalde methode. Die methode kan bestaan uit vaste handelsregels, een AI-model of een combinatie daarvan.

Bij vaste regels liggen de voorwaarden voor een signaal vooraf vast. Een AI-model gebruikt patronen uit gegevens om de analyse te ondersteunen. Het woord ‘intelligent’ zegt op zichzelf weinig over de kwaliteit van de uitkomst. Daarvoor moet je kijken naar de werking, resultaten, kosten en risico’s.

Een handelssignaal geeft richting aan een beslissing. Het voorspelt de toekomst niet met zekerheid. Ook een zorgvuldig ontwikkeld systeem kan verkeerde signalen geven en verliesgevende perioden doormaken.

Automatische analyse en zelf handelen

Bij het beoordelen van een trading systeem helpt het om drie onderdelen uit elkaar te houden:

• Analyse: de software verwerkt marktgegevens.

• Signalen: het systeem geeft aan welke actie volgens de methode van toepassing is.

• Uitvoering: de order wordt bij een bank of broker geplaatst.

Automatische analyse betekent dus niet vanzelf dat ook de uitvoering automatisch gebeurt. Bij een signaalservice ontvang je informatie en plaats je eventuele orders zelf. Je moet dan weten wanneer het signaal geldt en hoe je het met jouw gekozen beleggingsproduct uitvoert.

Een voorbeeld: AI-signalen voor de AEX

Beurstrading Nederland is opgericht in 2008 en gebruikt sinds 2023 het huidige AI Trading Systeem. Dit systeem richt zich op de AEX en combineert een AI-model met vaste handelsregels.

Het AI Trading Systeem van Beurstrading Nederland werkt met dagkoersen. Abonnees ontvangen iedere beursdag rond het middaguur een e-mail met signaalinformatie. Zodra de AEX-slotkoers bekend is, staat vast of de bestaande positie wordt aangehouden of van richting verandert.

Bij aanhouden blijft de bestaande long- of shortpositie open. Bij draaien wordt die positie gesloten en wordt een positie in de andere richting geopend. Aanhouden is dus geen neutrale stand, en een dagelijkse e-mail betekent niet dat er iedere dag een transactie nodig is.

Beurstrading plaatst geen orders voor abonnees. Je voert eventuele transacties zelf uit via je eigen bank of broker en bepaalt zelf welk product je gebruikt en hoeveel je inzet.

Waar let je op bij het kiezen van een systeem?

Begin bij de praktische werking. Op welke markt richt het systeem zich? Wanneer ontvang je informatie? Wanneer moet je handelen? En past die werkwijze bij het product dat je wilt gebruiken?

Vraag daarnaast hoe gepresenteerde resultaten tot stand zijn gekomen. Gaat het om berekeningen met historische gegevens of om daadwerkelijk uitgevoerde transacties? Zijn kosten meegenomen? Over welke periode zijn de resultaten gemeten en hoe groot waren de verliezen onderweg?

Neem ook abonnementskosten, transactiekosten en eventuele productkosten mee in je vergelijking. Een aantrekkelijk rendementscijfer vertelt zonder die context onvoldoende over de bruikbaarheid van een systeem.

Begrijp de risico’s

AI neemt het beleggingsrisico niet weg. Je kunt een deel van je inleg of je volledige inleg verliezen. Zorg daarom dat je begrijpt hoe het gekozen product werkt en welke kosten en risico’s erbij horen.

De praktische checklist voor beleggen van de AFM helpt je om deze punten vooraf na te lopen. Gebruik alleen geld dat je kunt missen en vraag om uitleg wanneer informatie onduidelijk is.

Een intelligent trading systeem kan structuur bieden bij het analyseren van de markt. De keuze om een signaal te volgen en de manier waarop je dat uitvoert, blijven jouw verantwoordelijkheid.